Saber como escolher um escritório de investimentos é fundamental para garantir que seu patrimônio esteja em boas mãos. A tarefa exige atenção a diversos fatores, como a conformidade com as normas do mercado financeiro e a qualificação dos profissionais. Será que você sabe como avaliar esses critérios para tomar uma decisão acertada?
Preparamos um guia para ajudá-lo a identificar as principais características de um escritório de investimentos confiável e alinhado com as exigências regulatórias. Vamos começar?
1️⃣ Verifique se o escritório é autorizado pela CVM
A sigla CVM refere-se à “Comissão de Valores Mobiliários”, uma autarquia federal responsável por regular e fiscalizar o mercado de capitais no Brasil. A autorização da CVM é obrigatória para a operação de um escritório de investimentos, garantindo que ele atue de acordo com as normas estabelecidas para esse mercado.
Como consultar a autorização
Para começar, consulte a credencial do assessor de investimento pela inscrição do seu nome. Para consultar se um escritório ou AI está atuando em conformidade regulatória pela CVM, basta acessar a página de registro na CVM.
Depois dessa pesquisa inicial, para saber como escolher um escritório de investimentos, visite o site da empresa em questão. As assessorias de investimentos devem disponibilizar, em seus sites institucionais, a lista completa dos assessores autorizados a atuar. É importante verificar se o assessor com quem você contatou está incluído nessa lista, assegurando que ele esteja atuando em conformidade com as regras do setor.
2️⃣ Certifique que os profissionais possuem as principais certificações do mercado
O assessor de investimentos deve ser capaz de identificar oportunidades e entender profundamente sobre os diversos produtos financeiros disponíveis. Além disso, é essencial que ele consiga explicar ao investidor as principais nuances do cenário econômico de forma clara e acessível, exercendo um papel educativo na vida do cliente.
Um bom assessor vai além de simplesmente indicar investimentos: ele orienta e capacita o cliente para tomar decisões mais informadas, ajudando a construir uma visão de longo prazo sobre seus objetivos financeiros.
CPA-20 e CFP
Uma forma objetiva de avaliar a capacidade técnica de um assessor de investimentos é por meio de suas certificações. Entre as mais comuns estão:
- CPA-20 (Certificação Profissional ANBIMA Série 20), voltada para profissionais que atuam na comercialização e distribuição de produtos de investimento;
- CFP® (Certified Financial Planner), uma certificação internacional que comprova competência em planejamento financeiro.
Embora ambas sejam altamente recomendadas e valorizadas no mercado, elas não são exigidas para o exercício da função de assessor de investimentos.
Ancord
Por outro lado, a aprovação no exame da Ancord (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadoria) é obrigatória para quem deseja atuar como Assessor de Investimentos no Brasil. Esse exame garante que os profissionais possuam o conhecimento técnico e as habilidades necessárias para intermediar operações financeiras de maneira segura e dentro das normas estabelecidas pelo mercado e pela CVM.
⚠️ A certificação da Ancord assegura que o assessor esteja capacitado para orientar seus clientes na escolha dos produtos financeiros mais adequados a seus perfis de investimento, respeitando princípios éticos e regulatórios.
Isso inclui a compreensão profunda sobre produtos de renda fixa, variável, fundos de investimento, derivativos, além de questões relacionadas à regulação, compliance, e ao funcionamento dos mercados de capitais e financeiros.
Dessa forma, a certificação valida o conhecimento técnico e garante que o assessor siga rigorosos padrões de conduta, o que é essencial para manter a confiança e a transparência nas relações com os investidores.
3️⃣ Programa e Políticas de Compliance
O programa de compliance aplicado às assessorias de investimentos é um sinal positivo que demonstra a preocupação da empresa com a conformidade com as leis e regras do mercado financeiro. Escritórios que estabelecem um programa ou setor de compliance interno, possuem em suas estruturas um mecanismo que promove valores éticos e a integridade nas atividades da assessoria.
A implementação de práticas de compliance reforça a transparência nas relações com clientes, fortalecendo a confiança no escritório.
Dessa forma, o compromisso com a ética e a conformidade também contribui para a criação de um ambiente de investimentos mais seguro e responsável, beneficiando todos os envolvidos no processo.
Como é na Faz Capital?
O compromisso com a conformidade e a ética no mercado financeiro é uma prioridade na Faz Capital, que conta com uma área dedicada exclusivamente ao compliance. Essa área tem como objetivo garantir que todas as operações e recomendações de investimento sejam realizadas de acordo com as regulamentações vigentes, além de promover uma conduta ética em todas as interações com clientes e parceiros. Ao adotar práticas rigorosas de compliance, a Faz Capital assegura que seus processos internos sejam sempre transparentes e dentro dos padrões exigidos pelo mercado.
A preocupação da Faz Capital com o compliance vai além do cumprimento legal; ela visa proteger os interesses dos clientes e manter uma relação de confiança mútua. O escritório investe constantemente em treinamentos e auditorias para que seus assessores estejam atualizados sobre as melhores práticas e legislações do setor, garantindo um ambiente de investimentos seguro e ético.
Esse compromisso com a conformidade e a integridade é um dos pilares que solidificam a reputação da Faz Capital como referência no mercado financeiro.
Afinal, como escolher um escritório de investimentos?
A escolha de uma assessoria de investimentos deve ser feita com cautela e atenção. Verificar a autorização pela CVM, a qualificação dos profissionais através de certificações e a existência de um programa de compliance são alguns passos para assegurar que seu patrimônio esteja em boas mãos.
Com essas informações em mente, você poderá tomar decisões mais informadas e seguras na administração de seus investimentos.
