Você já ouviu falar em ETFs setoriais?
Sabe como esse investimento funciona? E quais as suas vantagens?
Neste artigo, vamos falar tudo que você precisa saber sobre ETFs setorizados, e ainda mostrar 5 exemplos deles! Acompanhe!
O que são ETFs?
Antes de falarmos de ETFs setoriais, é importante que você entenda o que são os ETFs de forma geral, não é?
E a sigla ETF é a abreviação de “Exchange Traded Fund”, ou “Fundo Negociado em Bolsa”, em referência ao fato de que as cotas deles podem ser compradas direto no seu home broker, assim como ações e FIIs.
Porém, aqui no Brasil, temos o costume de chamarmos os ETFs de Fundos de Índice, devido à forma como eles funcionam…
Veja bem: os ETFs funcionam de forma parecida com um Fundo de Ações. Ele é basicamente a união do patrimônio de vários investidores em uma carteira que contém diversas ações, de várias empresas…
No entanto, a carteira de um ETF não é montada a partir das ideias de um gestor, com uma estratégia que visa maximizar o retorno.
A carteira de um Fundo de Índice, na verdade, é gerida de forma passiva, ou seja, ela replica um Índice. O Gestor não pode decidir colocar essa ação ou aquela, mais peso nessa ou mais peso naquela… ele só obedece o Índice que o ETF segue.
Os Índices, por sua vez, são indicadores que medem o desempenho de uma carteira teórica de ativos, refletindo a valorização de um setor ou segmento do mercado.
O exemplo mais conhecido é o Ibovespa, que representa as ações mais relevantes da B3 e serve como principal referência do mercado de capitais brasileiro.
Porém, dependendo dos critérios que você coloca na formação de um Índice, você pode deixá-lo com o foco que quiser, até restringindo-o a setores específicos da economia.
E é aí que entram os ETFs setoriais!
O que são ETFs setoriais?
Os “ETFs setoriais”, também chamados de “ETFs setorizados”, são Fundos de Índice com foco em um setor específico da economia, em vez de acompanhar um índice amplo.
Ou seja, esses ETFs se concentram em empresas de um segmento específico, como tecnologia, saúde, financeiro, consumo, energia, etc.
Características dos ETFs setorizados:
- Exposição estratégica: de longe o maior atrativo dos ETFs setoriais, que permitem que o investidor se beneficie do crescimento de um setor específico sem precisar escolher ações individuais
- Foco em um setor: acompanhando um Índice que representa as empresas de um setor específico
- Diversificação dentro do setor: embora focados, englobam várias empresas da sua área
- Liquidez: podem ser comprados e vendidos na Bolsa de Valores como ações comuns
- Menor custo: assim como os ETFs de forma geral, os ETFs setoriais tendem a ter taxas de administração menores do que fundos de investimento tradicionais.
Por que investir em ETFs setoriais?
Investir em ETFs setorizados pode ser uma estratégia interessante para quem quer focar em determinados setores da economia sem precisar escolher ações individuais.
Aqui estão algumas vantagens desse tipo de investimento:
1. Exposição direta a um setor específico
Se você acredita em um setor e vê nele grande potencial de crescimento, um ETF setorizado permite que você invista diretamente em várias empresas desse mercado sem precisar escolher empresas individuais.
2. Menor risco
Escolher empresas específicas dentro de um setor pode ser desafiador, e amplia o risco de negócio que você pode correr. Um ETF setorizado ajuda nisso, pois acompanha o Índice do setor, garantindo que seu dinheiro seja distribuído entre as principais companhias daquela área.
⚠️ IMPORTANTE: por ser um ativo de Renda Fixa, ETFs ainda apresentam riscos que o investidor deve conhecer
3. Acesso a setores de difícil investimento
Algumas indústrias, como tecnologia ou saúde, exigem um nível mais alto de conhecimento do mercado para selecionar boas ações. Um ETF setorizado facilita esse acesso, e reúne as empresas mais relevantes do setor facilmente.
4. Baixo custo e facilidade
Como dito anteriormente, os ETFs, em geral, têm taxas de administração menores do que fundos tradicionais. Além disso, por serem negociados como ações, permitem maior flexibilidade para comprar e vender a qualquer momento.
5. Gestão passiva e transparência
O fato dos ETFs seguirem um índice de mercado, torna a gestão deles mais previsível e transparente.
Quais são alguns ETFs setoriais na B3?
Mas agora, quais são alguns dos ETFs setoriais mais importantes da B3, a Bolsa de Valores brasileira?
Vamos falar de 5 deles a seguir:
1. FIND11
ETF It Now IFNC
Foco: Instituições financeiras, como bancos e seguradoras.
Índice que segue: Índice Financeiro – IFNC
Principais ações: BBAS3, ITUB4, B3SA3, BBDC4, BPAC11.
2. MATB11
ETF It Now IMAT
Foco: Empresas de materiais básicos, como dos setores de mineração, papel e celulose, entre outros.
Índice que segue: Índice de Materiais Básicos
Principais ações: VALE3, SUZB3, GGBR4, KLBN11, CMIN3.
3. GOVE11
ETF It Now IGCT
Foco: Companhias com altos padrões de governança.
Índice que segue: Índice de Governança Corporativa Trade
Principais ações: VALE3, PETR4, ITUB4, BBAS3, WEGE3.
4. SMAL11
iShares Small Cap Fundo de Índice
Foco: Small caps, ou seja, empresas de menor capitalização na Bolsa.
Índice que segue: Índice Small Cap (SMLL B3)
Principais ações: STBP3, ASAI3, ALOS3, BRAV3, HYPE3.
5. DIVO11
It Now IDIV Fundo de Índice
Foco: Empresas boas pagadoras de dividendos.
Índice que segue: Índice Dividendos BM&FBOVESPA (IDIV B3)
Principais ações: CMIG4, BBAS3, PETR4, VALE3, BBDC4.
Vale a pena investir em ETFs setoriais?
Agora que você já sabe tudo sobre ETFs setorizados, será que vale a pena investir neles?
Bom, os ETFs de forma geral são uma espécie de aplicação muito interessante para quem investe em Renda Variável e quer diversificar seu dinheiro tendo menos volatilidade do que teria comprando ativos isolados da Bolsa de Valores.
Além disso, para investidores iniciantes, os ETFs são ainda mais atraentes, pois permitem o acesso a uma carteira diversa com baixo custo.
Porém, é sempre bom lembrar que esses investimentos, assim como qualquer outro, possuem riscos inerentes, e a adição de ETFs setorizados à sua carteira precisa fazer sentido na sua alocação de ativos.
Por isso, antes de comprar qualquer um desses ou outros ETFs, recomendamos que fale com um de nossos assessores para ter uma ajuda nessa decisão!
É só apertar aqui!
E nos vemos no próximo artigo!
