Sentir insegurança com quem cuida do seu patrimônio não deveria ser algo normal. Ainda assim, muitos investidores permanecem anos com uma assessoria que já não gera confiança.
Quando conflitos de interesse surgem, quando o atendimento desaparece ou quando as recomendações parecem desalinhadas com seus objetivos, uma pergunta começa a aparecer: como mudar meu assessor de investimentos?
A boa notícia é que esse processo costuma ser mais simples do que muitos imaginam. Em poucos passos, uma nova assessoria de investimentos pode ser escolhida e sua estratégia financeira pode ser reorganizada.
Neste guia, você entenderá como mudar meu assessor de investimentos, quando essa decisão deve ser considerada e quais cuidados devem ser tomados para escolher uma assessoria confiável.
Quando considerar mudar meu assessor de investimentos
Muitos investidores acreditam que trocar de assessoria é algo complicado. Porém, na prática, a mudança pode ser solicitada rapidamente.
Alguns sinais costumam indicar que mudar meu assessor de investimentos pode ser a melhor decisão.
Falta de acompanhamento da carteira
Um dos papéis da assessoria de investimentos é acompanhar a evolução do patrimônio.
Se revisões de carteira não são feitas, se o cenário econômico não é discutido ou se decisões importantes ficam sem orientação, um alerta precisa ser considerado.
Recomendações que parecem beneficiar apenas o assessor
Infelizmente, situações de conflito de interesse podem acontecer.
Alguns investidores percebem que produtos são indicados com frequência, mesmo quando não fazem sentido para seus objetivos.
Quando isso ocorre, a confiança tende a ser abalada.
Falta de transparência nas explicações
Investimentos não precisam ser complexos para serem explicados.
Quando respostas são vagas ou pouco claras, a relação com a assessoria pode começar a se deteriorar.
Atendimento difícil ou inexistente
Demorar dias para responder mensagens ou não oferecer suporte em momentos importantes pode indicar que a assessoria não está estruturada para atender o investidor da forma adequada.
Se algum desses pontos já foi percebido, mudar de assessor pode ser uma decisão estratégica para proteger seu patrimônio.
Como mudar meu assessor de investimentos na XP Investimentos
Muitos investidores acreditam que trocar de assessor exige transferência de conta ou burocracia extensa.
No caso da XP Investimentos, o processo foi estruturado para ser simples e rápido.
A alteração costuma ser concluída em poucos dias.
Passo a passo para trocar de assessor
Se sua conta já está na XP, a mudança pode ser feita diretamente pela plataforma.
- Faça login no site da XP
Acesse sua conta pelo site oficial. - Clique na aba “Atendimento”
Essa seção reúne as opções de suporte ao investidor. - Selecione “Troque de Assessor”
A opção de mudança de assessoria estará disponível no menu. - Clique em “Alterar”
Depois disso, será solicitado o código do novo assessor.
Após a solicitação, a alteração costuma ser realizada em até 3 dias úteis.
Esse serviço não possui custo para o investidor.
Como descobrir quem é seu assessor atual
Caso você não saiba quem é sua assessoria atual, essa informação pode ser consultada rapidamente.
No site da XP:
- Faça login na conta
- Clique em Atendimento
- Ao final da página aparecerão os dados da sua assessoria
No aplicativo da XP:
- Faça login no app
- Clique no seu nome
- Veja as informações da sua assessora
Posso mudar de assessor mantendo meus investimentos?
Sim. Essa é uma das dúvidas mais comuns.
Quando alguém decide mudar meu assessor de investimentos, os ativos da carteira permanecem exatamente onde estão.
Nenhum investimento precisa ser vendido obrigatoriamente.
Os ativos continuam na corretora e passam a ser acompanhados pela nova assessoria escolhida.
Isso permite que a estratégia seja revisada com calma, sem decisões precipitadas.
E se minha conta não for na XP?
Caso sua conta esteja em outro banco ou corretora, a mudança ainda é possível.
Nesse caso, costuma ser realizada uma portabilidade de investimentos.
Esse processo permite transferir seus ativos para outra instituição sem necessidade de vender tudo.
Se quiser migrar seus investimentos para a XP com acompanhamento da Faz Capital, o processo pode ser iniciado por aqui:
» Abrir conta e transferir investimentos
O que avaliar antes de escolher uma nova assessoria
Trocar de assessor pode ser positivo. Porém, a escolha da nova assessoria precisa ser feita com critério.
Histórico e reputação
Antes de tomar qualquer decisão, é importante analisar o histórico do escritório.
Reconhecimento no mercado e resultados consistentes costumam indicar uma assessoria sólida.
Alinhamento de interesses
Uma boa assessoria trabalha com foco no investidor.
A construção da carteira precisa considerar perfil de risco, objetivos financeiros e horizonte de investimento.
Qualidade da equipe
Investimentos envolvem múltiplas áreas do mercado.
Quanto mais preparada for a equipe, melhor tende a ser o suporte oferecido.
Por que muitos investidores estão escolhendo a Faz Capital
Nos últimos anos, os escritórios independentes de assessoria de investimentos cresceram rapidamente no Brasil.
Entre eles, a Faz Capital vem se destacando dentro do ecossistema da XP.
O escritório foi reconhecido entre os 20 melhores escritórios da XP no Brasil em 2025.
Além disso, cinco assessores da equipe ficaram entre os 100 melhores assessores do país.
Esse reconhecimento costuma refletir três pilares:
- qualidade técnica da equipe
- alinhamento com o investidor
- acompanhamento estratégico da carteira
Na prática, isso significa que o investidor recebe mais do que recomendações isoladas.
Uma estratégia de investimentos completa é construída considerando cenário econômico, diversificação global e objetivos de longo prazo.
Perguntas frequentes sobre mudar meu assessor de investimentos
Mudar de assessor tem custo?
Não. A troca de assessoria na XP é gratuita.
Vou precisar vender meus investimentos?
Não. Os ativos permanecem na conta e passam a ser acompanhados pela nova assessoria.
A troca demora muito?
Normalmente, a alteração é concluída em até 3 dias úteis.
Posso trocar de assessor mais de uma vez?
Sim. Caso a nova assessoria não atenda às expectativas, outra mudança pode ser solicitada.
Seu patrimônio merece uma assessoria de confiança
Se a confiança na sua assessoria foi perdida ou se o acompanhamento não atende mais às suas expectativas, talvez seja hora de reconsiderar.
Seu patrimônio merece ser acompanhado por especialistas comprometidos com sua estratégia financeira.
Quer entender como sua carteira pode evoluir?
Preencha o formulário abaixo e converse com um especialista da Faz Capital para tirar suas dúvidas.
Será que sua assessoria atual está realmente ajudando você a investir melhor?
