Carteira automatizada: o que é e 4 passos para investir

Carteira automatizada

Cazuza já profetizou que o tempo não para, e por aqui completamos: seus investimentos também não precisam parar. Com a Carteira Automatizada, você pode ter um portifólio de investimentos sempre atualizado e com rebalanceamento mensal, sem perder tempo com isso.

E o melhor: com ativos selecionados pelos melhores profissionais do mercado.

 

O que é uma carteira automatizada?

Nas abordagens tradicionais, o investidor precisa decidir quais ativos comprar e vender um a um. Já uma carteira automatizada utiliza algoritmos avançados e tecnologia para ajustar automaticamente os investimentos com base nos seus objetivos e perfil de risco.

Essa prática permite uma diversificação mais dinâmica, adaptando-se às condições do mercado. Uma carteira automatizada proporciona uma abordagem simplificada e eficiente para a gestão de seus recursos financeiros.

 

Como funciona a carteira automatizada na XP?

A XP oferece diversas alternativas de carteiras automatizadas, para você escolher de acordo com seu perfil.

Existem opções de ações com potencial de valorização para quem busca aumento de capital com a cotação e de empresas sólidas que pagam dividendos recorrentes.

Existem as de ações que menos desvalorizaram nos piores cenários da bolsa e até uma carteira voltada para ganho de capital em fundos imobiliários (FIIs).

Na maior parte das opções, o investimento mínimo necessário é de R$ 5 mil, mas pode chegar até R$ 25 mil. Se quiser, após o aporte inicial, você pode continuar depositando na carteira periodicamente, mas não é um procedimento obrigatório.

Como todos os ativos da Carteira Automatizada XP estão sob sua custódia, caso os ativos paguem dividendos, eles serão depositados em sua conta.

O rebalanceamento é feito (de forma automática, claro) mensalmente, sempre no primeiro dia útil do mês. Esse processo ocorre tanto em casos de venda quanto de compra de ativos, alinhando-se com a lista recomendada pelo time de analistas da XP Investimentos.

Então é só aportar pela primeira vez e esperar porque a carteira vai se gerenciar sozinha? Sim, basicamente isso mesmo. Mas na verdade não é sozinha, pois há uma equipe profissional muito capacitada trabalhando para trazer essa solução a você.

Não há custo adicional para aderir às carteiras automatizadas. Uma vez na estratégia, só há cobrança de corretagem na troca de algum ativo ou rebalanceamento dos pesos desses na carteira. Nenhuma taxa de administração é cobrada.

Ou seja, você paga as taxas normais de renda variável, que você pode verificar aqui.

Se você quiser sair de alguma posição, isso pode ser feito a qualquer momento. Contudo, a carteira para com os processos automatizados.

Se você mudar de ideia, pode retomar a automatização a qualquer momento.

 

Quais são as carteiras automatizadas disponíveis?

Você pode optar por uma ou mais destas carteiras disponibilizadas pela XP Investimentos:

 

🔷 Fundos Imobiliários – Ganho de Capital

Carteira com objetivo de exceder o desempenho, no longo prazo, do IFIX, índice que avalia a performance dos principais fundos imobiliários negociados em bolsa.

Aplicação mínima: R$ 20 mil

 

🔷 Bunker

Visa proporcionar o menor risco possível no contexto de renda variável. Empregando modelos quantitativos, a estratégia focaliza na identificação de ações que apresentam menor desvalorização nos cenários mais adversos do mercado.

Aplicação mínima: R$ 10 mil

 

🔷 Top Dividendos

Ações de empresas com perspectivas de distribuição de lucros aos acionistas, além de gestão de qualidade. Proporciona uma posição mais defensiva ou alinhada com um fluxo de pagamentos regular, visando superar o desempenho do Ibovespa no longo prazo.

Aplicação mínima: R$ 10 mil

 

🔷 Smart IFIX

Busca fundos imobiliários que ofereçam dividendos mensais e potencial de ganho de capital, visando superar o benchmark IFIX +1% no longo prazo. Carteira elaborada em parceria com o Grupo Levante.

Aplicação mínima: R$ 20 mil

 

🔷 Top 10 Ações

Composta por 10 ações, visa superar o desempenho do Ibovespa em um horizonte de longo prazo.

Aplicação mínima: R$ 10 mil

 

🔷 Carteira Recomendada de FIIs

Composta por ativos recomendados pelos analistas do Research XP, busca ultrapassar a performance do índice IFIX a longo prazo.

Aplicação mínima: R$ 10 mil

 

🔷 Top Small Caps

Focada em empresas de pequena capitalização, busca 10 empresas da bolsa com potencial de valorização, com objetivo de apresentar um desempenho superior ao Ibovespa a longo prazo.

Aplicação mínima: R$ 10 mil

 

🔷 Carteira Quant – Renda de FIIs

Utiliza uma estratégia quantitativa para potencializar os dividendos mensais, identificando oportunidades de investimento em FIIs com base em modelos estatísticos e matemáticos.

Aplicação mínima: R$ 25 mil

 

🔷 Mensal Gráfica Arena

Carteira focada em selecionar 10 ações mediante análise técnica, visando acompanhar o fluxo e a tendência dos papéis, com o objetivo de valorizar acima do Ibovespa.

Aplicação mínima: R$ 10 mil

 

🔷 Quant XP – Semanal

Utilizando uma abordagem quantitativa com base em análises estatísticas e matemáticas, a construção do portfólio envolve um rebalanceamento semanal para adaptação ágil às mudanças no cenário econômico.

Aplicação mínima: R$ 10 mil

 

🔷 Top 10 Ações Internacionais

Visa superar o índice MSCI All-Country World Index a longo prazo, investindo em BDRs. A seleção atende a critérios de liquidez diária para evitar posições ilíquidas.

Aplicação mínima: R$ 20 mil

 

🔷 Levante Ações High Alpha

A estratégia tem como meta superar o desempenho do Ibovespa (Alpha), visando identificar e aproveitar as melhores oportunidades no mercado de ações.

Aplicação mínima: R$ 5 mil

 

🔷 Dividendos Gráfica

A carteira visa obter retorno a médio prazo, baseando-se na análise técnica dos ativos previamente selecionados por sua reputação como bons pagadores de dividendos.

Aplicação mínima: R$ 25 mil

 

🔷 Eleven | Carteira FII Ganho de Capital

Este portfólio visa manter um conjunto de FIIs no médio/longo prazo, com ênfase na valorização das cotas (sem negligenciar os ganhos com dividendos).

Aplicação mínima: R$ 25 mil

 

🔷 ESG XP

Composta por 10 ações que combinam padrões ESG elevados e fundamentos sólidos, busca superar o índice B3 ISE a longo prazo.

Aplicação mínima: R$ 10 mil

Escolher a melhor carteira automatizada para você envolve uma avaliação cuidadosa de seus objetivos de investimento, tolerância ao risco e prazo de aplicação. Inicialmente, é fundamental definir claramente seus objetivos financeiros, seja a curto, médio ou longo prazo, e identificar o nível de risco que você está disposto a assumir.

Com essas informações em mãos, é possível selecionar uma carteira automatizada que se alinhe adequadamente às suas metas e preferências.

 

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Como investir?

 

1️⃣ Contratação

Escolha a carteira que mais tem a ver com seu perfil e objetivos financeiros, agende o aporte inicial e aguarde pela data de execução.

 

2️⃣ Execução da ordem

É necessário que você tenha o valor total disponível em garantias para que a ordem seja executada. Você terá dois dias úteis para se certificar de que possui saldo suficiente na sua Conta Investimento.

 

3️⃣ Débito em conta

O valor final será descontado de sua Conta Investimento. Fique atento ao saldo disponível no momento da liquidação: dessa forma, você evita o consumo do seu limite de Garantia XP.

 

4️⃣ Rebalanceamento

De agora em diante, deixe a tecnologia XP trabalhar para você: o rebalanceamento será feito periodicamente para a garantir a composição recomendada pelos analistas.

 

Se falta tempo, mas sobra vontade de ver seu dinheiro crescer, a Carteira Automatizada é a resposta. Aqui na Faz Capital, temos a cultura do atendimento personalizado. Dessa forma, mesmo com a automatização, você pode ter atendimento personalizado de uma equipe de especialistas. Se tem interesse, abra sua conta.

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