Não invista como Warren Buffett

Não invista como Warren Buffett

No mundo dos investimentos, poucos nomes são tão reverenciados quanto Warren Buffett. Com uma fortuna estimada em bilhões de dólares, ele é apontado como um dos maiores investidores de todos os tempos. Mas antes de seguir seus passos, venha ver por que recomendamos que você não invista como Warren Buffett.

Quem é Warren Buffett?

Warren Buffett, muitas vezes chamado de Oráculo de Omaha, é um investidor americano nascido em 1930. Ele se destacou por seu estilo único de investir e pelo incrível sucesso ao longo das décadas. Ele é o presidente e CEO da Berkshire Hathaway, uma das maiores empresas de investimento do mundo. O que o torna tão notável é sua abordagem de longo prazo para investir em ações.

Sabe quem é Warren Buffett? Vem que a gente te conta a história do maior investidor do mundo

Desde a infância, Buffett demonstrava sua veia empreendedora ao vender pipoca, chicletes e refrigerantes. Passo a passo, ele acumulou riqueza, sempre demonstrando um talento natural para a geração de receita.

À medida que sua juventude avançava, Warren expandia sua fortuna, mergulhando no mundo dos investimentos em bolsa de valores. Sua jornada começou aos 10 anos, quando comprou sua primeira ação e, impressionantemente, acumulou mais de 90 mil dólares antes de concluir o ensino médio.

Guiado pelos ensinamentos de seu mentor, Benjamin Graham, Buffett continuou a fazer investimentos bem-sucedidos, eventualmente se tornando o proprietário da Berkshire Hathaway. Hoje, sua empresa administra um portfólio de investimentos avaliado em mais de 350 bilhões de dólares.

Como Warren Buffett ganhou dinheiro?

Buffett construiu sua fortuna através da compra e detenção de ações de empresas sólidas por longos períodos. Ele investe em empresas que entende profundamente e nas quais tem confiança a longo prazo.

Sua empresa atua como uma holding de destaque, desempenhando um papel significativo como acionista principal em corporações de grande porte. Dentro desse conglomerado, Buffett e Charlie Munger gerenciam somas impressionantes de capital, estrategicamente investindo em ações de empresas sólidas a preços atrativos.

Além disso, Buffett é conhecido por evitar especulação e manter-se fiel a seus princípios de investimento, mesmo quando o mercado está volátil. Sua abordagem é fundamentada em fundamentos sólidos, não em movimentos de curto prazo.

Logo, quando as pessoas aconselham “invista como Warren Buffett”, elas estão falando sobre encontrar empresas com vantagens competitivas duradouras, que irão gerar fluxo de caixa constante e crescimento consistente dos lucros.

Falamos um pouco sobre ações que geram fluxo de caixa na forma de dividendos neste vídeo, vale a pena assistir depois de ler:

Por que recomendamos que você não invista como Warren Buffett?

Embora o sucesso de Warren Buffett seja inegável, é importante reconhecer que sua estratégia de investimento não é adequada para todos. Veja algumas razões pelas quais a abordagem de Buffett pode não ser a melhor escolha para você:

1. Concentração da carteira em ações

Como já mostramos aqui, Warren Buffett é conhecido por alocar sua carteira totalmente em ações de empresas. Isso significa que ele está completamente exposto à volatilidade do mercado de ações. Para o investidor médio, essa abordagem pode ser arriscada, especialmente se você não está acostumado a suportar as oscilações do mercado.

Vamos dar uma olhada na variação da empresa que é a maior posição de Buffett:


O gráfico acima mostra a variação da cotação das ações da empresa em um ano. Podemos ver que a tendência é de alta, mas que também houve momentos de queda. Se você não tiver certeza da sua estratégia e confiança na tese de investimentos que escolheu, pode ser difícil ver seu patrimônio todo oscilar desta forma. Haja estômago! Você aguentaria?

2. Problema de liquidez na baixa do mercado

Buffett tem a capacidade de manter seus investimentos por décadas, se necessário, porque não precisa de liquidez imediata. Ele tem fluxo de caixa de suas empresas e investimentos para cobrir suas despesas pessoais. A maioria dos investidores médios não tem essa flexibilidade financeira.

Imagine a seguinte situação: você bateu o carro e precisa pagar a franquia do seguro (isso considerando que você tenha um seguro o que, sabemos, não é o caso da maioria dos motoristas). Sabendo disso, quando chega a conta, você olha sua carteira de investimentos e percebe que está negativa. O que faz? Provavelmente terá que realizar a perda do dinheiro, vendendo os ativos por um valor menor do que pagou.

Warren Buffet, por outro lado, conseguiria cobrir esse gasto somente com o seu fluxo de caixa, garantido pelos dividendos das empresas das quais é sócio. Afinal, só da Coca-Cola, a Berkshire Hathaway recebeu US$ 704 milhões em proventos em 2022. Desta forma, ele mantém o capital intacto e ainda garante o pagamento de suas despesas pessoais.

3. Warren Buffett é especialista, você não

Warren Buffett é um investidor profissional em tempo integral, com dedicação exclusiva ao negócio. Ele dedica todo o seu tempo e energia para analisar empresas e tomar decisões de investimento. Ao contrário da maioria dos investidores médios, que têm empregos e responsabilidades fora do cenário de investimentos, o que limita seu tempo e recursos disponíveis para se tornarem especialistas.

Você é médico, arquiteto, advogado? Pois é, Buffett não é nada disso. Ele é investidor profissional, e faz isso o dia todo, todos os dias. Ele acompanha as empresas de perto, é habilidoso em detectar os movimentos do mercado e tem uma compreensão profunda dos próximos passos a tomar. É essa experiência que o torna um investidor lendário.

 

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Invista como Warren Buffett na parte de renda variável da sua carteira

Em vez de tentar replicar a estratégia de Warren Buffett em sua totalidade, é mais sensato considerá-la como parte de uma estratégia de investimento mais ampla. Lembre-se de que diversificar sua carteira pode ajudar a reduzir o risco. Portanto, não coloque todos os seus ovos em uma única cesta.
Aqui estão algumas maneiras de incorporar elementos da abordagem de Buffett em sua carteira:

  • Investimento a Longo Prazo: Adote uma mentalidade de investimento a longo prazo e evite a tentação de especular no mercado de ações.
  • Investimento em Empresas Sólidas: Concentre-se em empresas com fundamentos sólidos, vantagens competitivas e histórico de crescimento.
  • Educação Contínua: Aprenda constantemente sobre investimentos e ajuste sua estratégia à medida que adquire mais conhecimento.
  • Gerenciamento de Risco: Esteja ciente dos riscos associados ao mercado de ações e use ferramentas para proteger seu capital.

Em resumo, Warren Buffett é um ícone dos investimentos, mas sua estratégia não é uma fórmula mágica que se aplica a todos. É importante adaptar seus princípios à sua própria situação financeira e objetivos.

Investir sabiamente envolve avaliar seu próprio perfil de risco e tomar decisões informadas que se alinhem com seus objetivos pessoais de investimento. Portanto, antes de seguir cegamente os passos de Buffett, avalie suas próprias circunstâncias e procure orientação financeira, se necessário.

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O que são?

Um fundo de investimento é uma aplicação financeira que reúne recursos de diversos investidores, com o objetivo de investir esse capital em um conjunto diversificado de ativos financeiros. Esses ativos podem incluir ações, títulos de dívida, imóveis, moedas estrangeiras, entre outros.

A administração e a gestão do fundo são feitas por um gestor profissional, que toma decisões de investimento visando maximizar os rendimentos e minimizar os riscos para os participantes.

Por que investir?

01. Gestor profissional
Contratação dos serviços de um gestor profissional para rentabilizar investimentos.

02. Baixo custo de operação
Baixo custo de operação de investimentos.

03. Estratégias avançadas
Acesso a uma infinidade de estratégias.

Pra quem?

Por englobarem todas as possibilidades de estratégias do mercado financeiro, são indicados para todos os tipos de investidores.

O que varia serão os perfis de risco dos fundos que comporão a carteira conforme as necessidades, expectativas e possibilidades de cada investidor.

O que é?

O Tesouro Direto é um Programa do Tesouro Nacional desenvolvido em parceria com a B3 para venda de títulos públicos federais para pessoas físicas, de forma 100% online. Lançado em 2002, surgiu com o objetivo de democratizar o acesso aos títulos públicos.

Além de acessível e de apresentar muitas opções de investimento, tem uma boa rentabilidade e liquidez diária, sendo a aplicação de menor risco do mercado.

Por que investir?

01. Segurança
Ativos 100% garantidos pelo Tesouro Nacional.

02. Variedade
Opções conforme os seus objetivos.

03. Fácil acesso
Não é preciso um aporte muito grande para começar

Pra quem?

Na verdade, o Tesouro Direto é indicado para todos os investidores.

Como os demais ativos de renda fixa, até mesmo os investidores mais arrojados podem utilizar os títulos do Tesouro Nacional para sua reserva de emergência e para buscar maiores rentabilidades no mercado secundário.

O que são?

Ações representam uma pequena parte na sociedade de uma grande empresa. Ao adquirir uma, você se torna sócio daquele negócio e recebe os proventos proporcionais à sua participação.

Ao deter esses papeis, o investidor passa a receber dois tipos de pagamentos: dividendos e juros sobre capital próprio. Os valores dependem do lucro gerado pela empresa.

Por que investir?

01. Longo prazo
Rendimentos esperados maiores em prazos longos, frente à baixa rentabilidade atual dos ativos de menor risco.

02. Renda Recorrente
Possibilidade de obtenção de renda recorrente, através de dividendos e juros sobre capital próprio.

03. Diversificação
Possibilidade de construir um portfólio com variados níveis de risco e volatilidade e adaptar rapidamente a carteira em caso de mudanças no mercado.

Pra quem?

Ações são indicadas para quem tem perspectiva de retornos de médio e longo prazo e tem maturidade para entender que quedas são naturais e que é necessário ter um acompanhamento constante do portfólio, seja pelo próprio investidor ou por um assessor profissional.

Ao contrário do senso comum, ações não são apenas para investidores agressivos e arrojados – carteiras de perfil moderado também podem fazer uso delas. O mercado de capitais é muito vasto e é versátil, sendo possível elaborar composições variadas de ações.

O que é?

Ativos de renda fixa são aqueles cujas regras de rendimento são definidas antes de sua aquisição. Na hora de investir, você já se sabe quais são o prazo e o critério de remuneração do ativo.

Os principais investimentos desta classe são CDBs, CRAs e CRIs, as LCAs e as LCIs, debêntures e títulos do Tesouro Nacional.

Por que investir?

01. Segurança
As regras de rendimento são definidas antes de sua aquisição.

02. Previsibilidade
Na hora de investir, já se sabe o prazo e o critério de remuneração do ativo.

03. Variedade de ativos
As opções permitem a diversificação de estratégias.

Pra quem?

Apesar de serem ativos conservadores, são indicados para todos os investidores. Para aqueles que priorizam a segurança do capital e preferem retornos mais estáveis, a renda fixa é uma ótima escolha. Ela garante que o investidor não será surpreendido por grandes oscilações no valor do investimento.

Mesmo aqueles mais arrojados podem utilizar a renda fixa para sua reserva de emergência e para buscar maiores rentabilidades no mercado secundário.

O que são?

Os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são fundos que captam recursos de investidores e procuram obter rentabilidade no mercado imobiliário.

Isso é feito através de incorporação de empreendimentos, compra de lajes de corporativas, residências e galpões logísticos para aluguel ou até mesmo compra e venda de direitos de crédito e dívidas do setor.

Por que investir?

01. Isento de Imposto de Renda
Recebimento de renda mensal, isenta de imposto de renda.

02. Renda mensal
Possibilidade de investir em imóveis sem precisar administrá-los.

03. Não imobilização do patrimônio
Poder investir em imóveis sem imobilizar o capital.

Pra quem?

Os FIIs são indicados para quem deseja obter renda mensal a partir de seus investimentos e para quem pretende investir em imóveis a partir de pequenos valores.

Uma de suas principais características é que eles precisam distribuir aos cotistas pelo menos 95% dos rendimentos recebidos em sua operação todos os meses, o que faz com que sejam um excelente ativo para obtenção de renda recorrente.

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