O primeiro banco do nosso país, braço financeiro do governo no Brasil inteiro e também conhecido como “o banco dos bancos”…
O Banco do Brasil é uma empresa fascinante e a escolha de investimento para muitas pessoas!
Mas você realmente conhece essa companhia?
Neste artigo, vamos falar mais sobre o Banco do Brasil, sua importância para o país e suas ações! Confira!
O que é o Banco do Brasil?
O Banco do Brasil é a instituição financeira mais antiga do Brasil e um dos maiores bancos da América Latina.
Ele foi fundado há mais de 200 anos, em 1808 pelo então príncipe regente Dom João VI, na ocasião da transferência da corte portuguesa para o Brasil.
- ➡️ Até por isso, ele tem um CNPJ bem interessante: 00.000.000/0001-91
A primeira sede do Banco do Brasil foi instalada no Rio de Janeiro, capital do país na época, e tinha como objetivos emitir moedas, financiar a indústria e o comércio e conceder crédito ao governo.
Hoje, o banco tem presença significativa em todos os estados brasileiros, entre rede própria e com parceiros. Em 2023, o Banco do Brasil contava com 45,1 milhões de contas correntes e 54 mil pontos de atendimento, incluindo 3.992 agências próprias.
O que o Banco do Brasil faz?
O Banco do Brasil está presente no dia a dia de milhões de brasileiros, das pequenas cidades ao coração do Governo Federal!
Para o cidadão comum, o que mais se destaca é sua atuação como um dos principais bancos no atendimento à pessoa física, com ênfase no crédito consignado, uma modalidade muito utilizada por aposentados, pensionistas e servidores públicos.
No setor empresarial, o Banco do Brasil também tem presença forte e estratégica, apoiando desde grandes corporações até micro e pequenas empresas.
O BB também é o banco preferencial de prefeituras, governos estaduais e da União, atuando como agente financeiro para repasses, pagamentos, convênios e a operacionalização de políticas públicas.
No campo dos investimentos, o banco distribui operações de renda fixa, variável, fusões e aquisições, e, no segmento de seguros, previdência e capitalização, a atuação se dá por meio da BB Seguridade.
Além de tudo isso, o BB também tem um papel ativo na área social e cultural do Brasil. Há mais de 30 anos, ele é um dos principais fomentadores do esporte brasileiro, patrocinando modalidades como vôlei, skate, surfe e corrida, e investe em projetos sociais..
A governança também é um diferencial. Desde 2006, o BB está listado no Novo Mercado da B3, o segmento da bolsa com os mais altos padrões de transparência, equidade e responsabilidade corporativa.
Por fim, o Banco do Brasil também exerce funções estratégicas para o Estado brasileiro. Atua como executor da política financeira e creditícia do governo federal, administra o comércio exterior, realiza operações de câmbio em nome do Banco Central, financia a pequena e média propriedade rural, atua no fomento à indústria e à agricultura, e executa serviços de compensação bancária e pagamento da dívida pública.
O Banco do Brasil é estatal ou privado?
O Banco do Brasil é uma empresa de capital misto com controle estatal.
Mas o que isso significa?
Que, efetivamente, é uma empresa pública, pois as decisões são tomadas totalmente pelo Governo Federal, que possui pouco mais de 50% do total de ações do banco, dando a ele controle total sobre o que é feito pela empresa:
Fonte: Banco do Brasil
Porém, vale mencionar que a outra “metade” das ações está distribuída entre 1,5 milhão de acionistas, sendo 99% deles pessoas físicas, colocando o Banco do Brasil como uma das empresas com mais sócios no país.
Desses 49,6% em free float (ou seja, em negociação livre), 26,1% das ações pertencem a brasileiros e 23,5% a estrangeiros.
Quanto o Banco do Brasil lucra?
O Banco do Brasil terminou o quarto trimestre de 2024 com lucro líquido ajustado de R$ 9,6 bilhões, representando uma alta de 1,5% frente ao mesmo período do ano passado.
Considerando o ano de 2024 de forma completa, a estatal lucrou R$ 37,9 bilhões, com um aumento de 6,6% em relação a 2023.
No seu comunicado de resultados, o banco destacou que o desempenho positivo foi impulsionado pelo crescimento da margem financeira bruta em 11,2%, das receitas de prestação de serviço em 4,9% e pelo controle das despesas administrativas em 4,4%.
No entanto, o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) passou para 20,8%, caindo do patamar anterior de 22,5% no quarto trimestre de 2023.
- ➡️ O ROE é muito usado para avaliar bancos porque mede a eficiência com que eles geram lucro de forma mais precisa que outras métricas como P/L.
Além disso, cabe mencionar que o BB ainda prevê para 2025 uma expansão de 5,5% a 9,5% para sua carteira de crédito, que fechou 2024 com um crescimento de 11,7%.
Como investir no Banco do Brasil?
Se você tem interesse em investir através do Banco do Brasil, ele, assim como os outros bancos, possui uma área de investimentos na qual você pode comprar títulos de renda fixa, e um home broker através do qual você pode investir em ações…
Porém, investindo através de um banco, você fica vulnerável a algumas desvantagens, como:
- ❌ Taxas mais altas em comparação com as corretoras
- ❌ Gama mais limitada de produtos de investimento
- ❌ Conflito de interesses na recomendação de produtos que podem não ser os mais adequados para os clientes
- ❌ Menos agilidade na adaptação a novas tendências e tecnologias no mercado de investimentos
Para saber mais sobre as vantagens de se investir através de corretoras em vez de bancos, recomendamos que dê uma olhada nesse artigo!
Agora, se você quer investir no Banco do Brasil, ele está presente na B3 com as ações BBAS3 (ordinárias).
O Banco do Brasil também está listado na New York Stock Exchange, dos EUA, na forma de um ADR (que é como um BDR, mas de uma empresa brasileira listada nos EUA). O ticker do ADR do Banco do Brasil na NYSE é BDORY.
O que está acontecendo com as ações do Banco do Brasil (BBAS3)?
No momento em que escrevemos este artigo, as ações BBAS3 estão valendo R$ 27,52 cada. Nos últimos 12 meses, elas chegaram à máxima de R$ 28,98, e à mínima de R$ 23,14:
Como você pode ver, no último ano os papéis da companhia caíram 1,40%.
É seguro investir no Banco do Brasil (BBAS3)?
Muitas pessoas consideram as ações do Banco do Brasil (BBAS3) um investimento seguro, devido à sua importância para o Brasil e o histórico dos bancos.
Afinal de contas, essas instituições costumam ter lucros estáveis, mesmo em momentos de crise, graças à sua diversificação de receitas — com ganhos vindos de crédito, tarifas, investimentos e outros serviços financeiros.
Além disso, os bancos estão entre os setores mais regulados da economia, o que aumenta a transparência e reduz os riscos para o investidor.
Outro ponto importante é que bancos prestam serviços essenciais para o funcionamento do país, como concessão de crédito, movimentação financeira e pagamentos.
⚠️ Porém, essa, assim como qualquer outra ação que você adiciona na sua carteira, precisa de um estudo por trás para justificar sua compra.
O Banco do Brasil (BBAS3) paga dividendos?
Sim, o Banco do Brasil paga bons dividendos com certa recorrência.
Atualmente, o dividend yield das ações BBAS3 está em 9,53%:
Fonte: Status Invest
Desde 2011, o Banco tem pago uma média anual de 7,41% em dividendos, chegando ao topo de 13,42% em 2024, voltando após uma sequência de 5 anos abaixo da média entre 2016 e 2020.
Vale a pena investir no Banco do Brasil (BBAS3)?
Então, será que vale a pena investir em ações do Banco do Brasil?
Como para qualquer outra ação, essa resposta depende muito do que você busca para sua carteira. Além disso, seu perfil de investidor, seus objetivos, prazos e tolerância ao risco devem ser considerados.
Para ter uma visão mais clara disso e descobrir se as ações BBAS3 fazem sentido no seu portfólio, recomendamos que você fale com um assessor de investimentos da Faz Capital! Você pode fazer isso preenchendo o formulário abaixo!
Esperamos que este artigo tenha ajudado você a entender mais sobre o primeiro banco do Brasil, e nos vemos no próximo!
