Neste ano, o número de assessores de investimentos do Brasil ultrapassou os 26 mil!
E a gigantesca maioria desses profissionais de finanças está nos chamados “escritórios de investimento”!
Mas o que são essas empresas? E como funcionam?
Como escolher um bom escritório de investimentos? E vale a pena investir com um?
Neste artigo, vamos responder todas essas perguntas!
O que é e como funciona um escritório de investimentos?
Um escritório de investimentos nada mais é do que uma empresa especializada em prestar serviços de orientação e acompanhamento de investimentos para seus clientes.
Eles atuam como intermediários entre investidores e instituições financeiras, auxiliando na escolha dos melhores produtos e estratégias de investimento de acordo com os objetivos e o perfil de cada cliente.
Normalmente, esses escritórios estão vinculados a corretoras de valores, permitindo que ofereçam uma ampla gama de produtos financeiros disponíveis na plataforma da corretora.
Os profissionais que trabalham nesses escritórios são geralmente assessores de investimento, responsáveis por prestar atendimento e intermediar investimentos e ajustar estratégias de acordo com os objetivos financeiros, prazos e tolerância ao risco dos clientes.
Por meio desses escritórios, os clientes podem ter acesso a diferentes classes de ativos, como:
- Renda Fixa (CDBs, LCIs, LCAs e debêntures)
- Renda Variável (ações, fundos imobiliários)
- Fundos de investimento
- Previdência privada
- Títulos públicos (Tesouro Direto)
Além disso, os assessores também acompanham os investimentos dos clientes ao longo do tempo, ajudando os investidores a se adaptarem a mudanças no mercado ou nos próprios objetivos pessoais do investidor.
Quais as vantagens de investir com um escritório de investimentos?
São muitas as vantagens de ter um escritório de investimentos ajudando na sua carteira, mas algumas que podemos destacar são:
✅ Expertise Profissional: assessores têm conhecimento aprofundado do mercado financeiro e “vivem” ele todos os dias;
✅ Acesso a Diversificação: possibilidade de investir em uma ampla gama de produto facilmente;
✅ Acompanhamento Contínuo: alguém ao seu lado para recomendar ajustes periódicos visando maximizar resultados.
✅ Facilidade de Investir: simplifica o processo de investimento, oferecendo suporte técnico e operacional.
Como escolher um bom escritório de investimentos?
E se você decidir realmente investir através de um escritório de investimentos, qual a melhor forma de escolher um?
Existem 3 passos fundamentais para garantir que você estará colocando seu patrimônio sob o cuidado de profissionais responsáveis. Confira:
1. Verifique se o escritório é autorizado pela CVM
A CVM é a Comissão de Valores Mobiliários, uma autarquia responsável por regular e fiscalizar o mercado de capitais no Brasil.
Para a operação de um escritório de investimentos, a autorização da CVM é obrigatória para garantir que ele atue de acordo com as normas estabelecidas para esse mercado.
Para consultar se um escritório tem essa autorização, visite o site da empresa em questão e pegue seu nome ou CNPJ. Depois, na página de Sistemas da CVM, pesquise a empresa.
Além disso, é importante verificar se o assessor com quem você conversou é realmente do escritório. As assessorias de investimentos devem disponibilizar, em seus sites institucionais, a lista completa dos assessores autorizados a atuar, e você pode checar isso por lá.
2. Certifique que os profissionais são certificados
O assessor de investimentos deve ser capaz de identificar oportunidades e entender diversos produtos financeiros disponíveis, além de explicar ao investidor o cenário econômico de forma clara e acessível.
A certificação da Ancord atesta que o assessor está capacitado para orientar seus clientes na escolha dos produtos financeiros mais adequados a seus perfis de investimento, respeitando princípios éticos e regulatórios.
Por isso, essa certificação é obrigatória para quem deseja atuar como Assessor de Investimentos no Brasil, e é necessário passar em um exame para obtê-la.
Por isso, certifique-se de que seu assessor possui essa certificação antes de colocar em prática suas orientações.
3. Programa e Políticas de Compliance
Vale a pena verificar também se o escritório tem um programa ou setor de compliance interno.
O programa de compliance aplicado às assessorias de investimentos é um sinal positivo que demonstra a preocupação da empresa com a conformidade com as leis e regras do mercado financeiro.
Dessa forma, você sabe que o escritório tem maior compromisso com a ética, contribuindo com a criação de um ambiente de investimentos mais seguro.
Por que você deve considerar ter um assessor de investimentos?
Então, será que você deve dar esse passo e investir com um escritório de investimentos?
Para nós aqui na Faz Capital, o valor mais importante que um assessor de investimentos pode agregar a um investidor é o tempo.
É claro que você pode aprender a investir por conta própria. O acesso à informação de qualidade é praticamente ilimitado hoje em dia.
Porém, é difícil entender a fundo todos os dados relevantes e, com base neles, tomar as decisões mais inteligentes e rápidas.
Provavelmente você não teria tempo para conciliar isso ao seu trabalho e vida pessoal, e, mesmo que conseguisse, sempre ficaria com aquela dúvida na hora de tomar as ações.
Isso pode acabar prejudicando os resultados do seu portfólio.
Isso sem falar da complexidade de alguns investimentos, especialmente de Renda Variável, como ações, fundos imobiliários, ETFs, BDRs e fundos de ações, por exemplo.
Os aspectos envolvidos na escolha de bons negócios são variados e complexos, envolvendo a análise da saúde financeira de empresas, dos rumos de setores no Brasil e no exterior, de variáveis políticas, sociais e ambientais e muitos outros fatores.
Neste quesito, contar com o apoio de um assessor e de equipes especializadas faz com que, quando uma sugestão chega ao investidor, ela já tenha passado pela avaliação de dezenas de pessoas qualificadas.
Por isso tudo, para nós, o cliente deve investir seu tempo no seu trabalho, seja ele qual for, enquanto o assessor foca em preservar e multiplicar os frutos deste trabalho.
Se você também pensa assim, e quer o apoio de um dos melhores escritórios da rede XP, com R$ 6 bilhões de patrimônio sob nosso cuidado, mais de 10 mil pessoas que confiam e mais de 250 colaboradores dedicados a você, a Faz Capital está de portas abertas!
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